›5 07, 2006

投資信託の選び方(株式型投信)

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投資信託を選ぶにあたって、数々のスクリーナー(選定)・ツールがある。
Yahoo!でもmsnでもmorningstarでも良い。第3者機関のツールで選んでみよう。

選び方はどれも同じ選定方法だ。(独自評価もある)

・投資対象
・手数料(ノーロード、3%以下とかにしないとパフォーマンスが出ない)
・純資産(最低20億位からじゃないとポートフォリオメリットが出ないのでは)
・運用年数(3年以上とかないと過去の実績が見れず、リスクが計れない)

個別評価

・リターン&シグマ(リスク)
・シャープレシオ

目論見書

・売買回転率(どれくらいポートフォリオを入れ替えているか)
・組入資産明細票(どれほどの株数を保有しているか、どの業種に入れているか)
・運用実績(純資産が減っていないか)

これは全て過去を分析しているので、あとは将来を見る自分の目次第だ。

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